Definición y lanzamiento de un Plan Estratégico para una Entidad Financiera
La elaboración de un Plan Estratégico siempre supone un enorme reto. El Plan Estratégico implica la evaluación exhaustiva del posicionamiento competitivo de una compañía y la definición de las líneas de actuación maestras hacia las que se dirigirán los esfuerzos de los próximos años en todos los ámbitos de la organización. BCG cuenta con amplia experiencia en este tipo de proyectos pero cada uno es completamente diferente a los anteriores.
No era la primera vez que BCG colaboraba con esta entidad financiera. En Planes Estratégicos anteriores BCG ayudó a nuestro cliente a mejorar sustancialmente su posicionamiento competitivo, a hacerlo más eficiente y rentable y a mejorar todas sus ramas de actividad y plataformas de negocio. Pero en esta ocasión el reto era aún mayor ya que el sector financiero se aproximaba al final de una época de bonanza económica y se aventuraban tiempos difíciles para la industria.
La elaboración del plan comenzó por la revisión de la situación de partida de los negocios, las plataformas y la organización de la entidad. El análisis de los diferentes negocios y plataformas se realizó a través de dos metodologías fundamentales: la estrecha colaboración con el cliente a fin de comprender sus prioridades de actuación, sus principales áreas de preocupación e identificar aquellas áreas sobre las que había menos nivel de consenso interno y el análisis cuantitativo de datos del cliente y del mercado que nos llevara a confirmar o rechazar las hipótesis iniciales. Durante esta etapa pudimos detectar que nuestro cliente estaba preparado para erigirse como una compañía de referencia en el sector, pero para ello sería necesario desarrollar los segmentos de clientes con mejores perspectivas de crecimiento, optimizar su cartera de participaciones industriales y robustecer las áreas de gestión de riesgos y tesorería. Posibilitar el nuevo enfoque hacía necesario invertir en mejoras en plataformas y optimizar su organización.
Una vez comprendida la situación de partida, por parte de BCG y del cliente, era necesario llevar al terreno de lo concreto las áreas de actuación. Así comenzó la segunda etapa del proyecto, en la que a través de una estrecha colaboración entre el cliente y BCG llegamos a definir más de 15 iniciativas estratégicas concretas que abarcaban todas las áreas de la entidad. Cada una de las iniciativas era también traducida a cifras, determinando las necesidades de inversión y las expectativas de retorno que cada una de ellas acarrearía. El resultado de esta etapa fue por tanto el acuerdo de un listado de acciones a acometer en los siguientes años y el acuerdo también de los recursos necesarios para culminarlas con éxito.
La última etapa del plan consistió en la definición de un calendario de tareas que trasladara las iniciativas definidas en la etapa anterior a la implementación real. Durante esta etapa se realizó una priorización de las iniciativas estratégicas en el tiempo y se planificaron las necesidades de inversión que tendría que acometer la compañía (plataformas, recursos, personal, etc…). También se elaboraron los presupuestos y las cuentas de resultados para los siguientes años y se definieron los procesos de seguimiento del negocio. Con la finalización de esta etapa finalizaba el Plan Estratégico como tal, era hora de convertir todos los retos en realidad. A partir de ahí toda la organización se puso a trabajar en la implantación de las iniciativas definidas. BCG continuó dando soporte a esta entidad durante la implantación de algunas de estas iniciativas.
Tras la finalización del proyecto la dirección general de la entidad procedió a presentar el nuevo Plan Estratégico a los empleados, a los inversores y a los medios de comunicación. El Plan fue bien acogido por la plantilla gracias al esfuerzo que desde el principio hizo BCG en que fuera un plan acordado con el cliente a todos los niveles. El Plan fue acogido con éxito y enorme confianza por el mercado. El desarrollo posterior de las iniciativas ha permitido a nuestro cliente convertirse en una de las entidades mejor preparadas para competir en un muy difícil entorno de mercado.